Arbeitsweise
Der Entscheid wird aus Ihrem Leben abgeleitet, nicht aus einer pauschalen Regel.
Bei der Wahl zwischen Pensionskassenrente und Kapitalbezug treffen Vorsorge, Steuern, Anlagefragen und familiäre Ziele aufeinander. Deshalb werden zuerst Finanzbedarf und sichere Einkommen geklärt. Danach folgen die konkrete PK-Offerte, die Tragbarkeit eines Entnahmeplans und die Auswirkungen für Partner oder Erben.
Michael Gatti legt Wert darauf, dass Annahmen, Risiken und Kosten sichtbar bleiben. Ein rechnerisch attraktiver Kapitalbezug ist erst dann schlüssig, wenn Reserve, Anlage und laufende Entnahmen auch bei ungünstigen Marktphasen funktionieren. Umgekehrt muss eine Rente nicht automatisch die beste Lösung sein, wenn Flexibilität und Nachlassziele wichtig sind.