Rente
Stellt ein grundsätzlich lebenslanges Einkommen bereit und nimmt Ihnen Anlageentscheide ab.
Im Fokus: PlanbarkeitPensionskassen-Entscheid · Schweiz
Rente oder Kapital? Entscheiden Sie mit Ihren persönlichen Zahlen.
Ihre Pensionskassenofferte wird mit Finanzbedarf, Steuern, Vermögen, Familie und Anlagerisiken zusammengeführt. So erkennen Sie, welche Bezugsform welche Aufgabe in Ihrem Ruhestand übernimmt.
- Rente, Kapital und Mischform nachvollziehbar vergleichen
- Fristen, Steuern und Hinterlassenenleistungen mitdenken
- Kapitalbezug mit Reserve- und Anlageplan beurteilen
Persönliche Antwort · keine Newsletter-Anmeldung · Angaben vertraulich behandelt
PersönlichDirekter Kontakt mit Michael Gatti
NachvollziehbarAnnahmen und Folgen offen erklärt
GanzheitlichVorsorge, Steuern und Anlagen verbunden
Regional verankertRüefli Partner AG in Oberdorf SO
Der einfachste nächste Schritt
Was möchten Sie bei Ihrer Pensionierung sicher wissen?
Für die erste Kontaktaufnahme benötigen wir noch keine vertraulichen Finanzunterlagen. Ein kurzer Hinweis zum Pensionierungszeitpunkt genügt. Danach erhalten Sie persönlich Bescheid, welche Unterlagen für Ihre Frage sinnvoll sind.
- 1Anfrage senden
Name, E-Mail und Pensionierungszeitpunkt genügen.
- 2Frage einordnen
Wir klären Ziel, Umfang und benötigte Unterlagen.
- 3Entscheid vorbereiten
Sie sehen Annahmen, Zielkonflikte und nächste Schritte.
Lieber direkt sprechen? 032 621 69 22
Drei Wege, drei unterschiedliche Aufgaben
Die richtige Bezugsform beginnt nicht mit einer Lieblingslösung.
Sie beginnt mit der Frage, was lebenslang planbar sein muss und welches Vermögen flexibel bleiben soll.
Mischform
Teilt das Pensionskassengeld gezielt zwischen laufender Absicherung und verfügbarem Kapital.
Im Fokus: AufgabenteilungKapital
Bleibt verfügbar und grundsätzlich vererbbar, verlangt aber einen tragfähigen Anlage- und Entnahmeplan.
Im Fokus: FlexibilitätWelche Variante möglich ist und welche Fristen gelten, richtet sich nach dem Reglement Ihrer Pensionskasse.
Was die Beratung konkret klärt
Eine Entscheidung, die auch in schwierigen Jahren trägt.
Deckt das sichere Einkommen den Grundbedarf?
AHV, Pensionskassenrente und weitere Einkommen werden Ihrem realistischen Haushaltsbedarf gegenübergestellt.
Wie lange reicht ein bezogenes Kapital?
Entnahmen, Nettorendite, Teuerung und ungünstige Marktphasen werden als Szenarien sichtbar gemacht.
Was verändert sich für Partner und Erben?
Hinterlassenenleistungen und verfügbares Restvermögen werden getrennt beurteilt.
Ist das Erstgespräch bereits eine persönliche Anlageempfehlung?
Nein. Im Erstgespräch klären wir Ihre Ausgangslage, offenen Fragen und die benötigten Unterlagen. Eine konkrete Empfehlung setzt eine vollständige Analyse Ihrer persönlichen Situation voraus.
Welche Unterlagen helfen bei der ersten Einordnung?
Besonders hilfreich sind Ihr aktueller Vorsorgeausweis, eine Renten- oder Kapitalofferte der Pensionskasse, eine grobe Haushaltsrechnung sowie Angaben zu AHV, Vermögen und Hypothek.
Kann auch eine Kombination aus Rente und Kapital sinnvoll sein?
Ja. Eine Mischform kann den laufenden Grundbedarf teilweise absichern und zugleich Kapital für Reserven oder geplante Ausgaben verfügbar halten. Entscheidend sind Bedarf, Reglement und Gesamtvermögen.
Beraten Sie nur Personen aus dem Kanton Solothurn?
Nein. Gespräche sind persönlich in Oberdorf SO sowie ortsunabhängig möglich. Für Steuern und Pensionskassenreglement werden die jeweils persönlichen und kantonalen Grundlagen berücksichtigt.
Nächster Schritt
Erstgespräch anfragen